Модульбанк: проверка контрагентов, контроль риска блокировки счета

Опросы и отзывы более 200000 бизнесменов, а также исследования Markswebb, FinWin показали, что МодульБанк является самым надежным банком, а SME Banking Club назвал его самым инновационным. Недаром ему доверяет такое огромное количество предпринимателей. Четырнадцатое место по рентабельности активов и возможность открыть счет по всей России без посещения банка добавляет ему популярность.

Принципы работы банка устраивают всех его клиентов. Ведь им не приходиться самим обращаться в налоговую инспекцию, проходить валютный контроль, подключать кассу и вести бухгалтерию. За них все это сделают сотрудники банка.

Большое удобство создает возможность работать в любой точке мирового пространства и совершить операцию буквально в два клика, так как все автоматизировано. Служба поддержки оказывает любую помощь круглосуточно, отвечая на вопрос в течение нескольких минут.

Банк постоянно задает тренды. Он первым запустил бесплатную бухгалтерию и возможность открыть счет с мобильного телефона, а зарплату сотрудникам начисляет на любые карты.

Существует несколько мифов о блокировке. Банки всех блокируют, а из-за проверки бизнес будет долго простаивать. Также при наличии нескольких счетов заблокируют, если платить налог только с одного счета.

На самом деле счет могут заблокировать только, если появилось подозрение, что есть что-то неладное. Во время проведения проверок клиент увидит на что ему надо обратить внимание и быстро отреагирует. Если у клиента подключены счета в других банках и видно движение денег, то МодульБанк не блокирует, если налог платится только с одного счета. В любом случае есть услуга проверки компании на риск блокировки.

Риски блокировки оцениваются в реальном времени по пяти категориям и показывается в личном кабинете.
Менеджерам приходится отвечать на несколько вопросов, которые очень часто задают клиенты.

Читайте также:  Открытие расчетного счета

Их интересует, зачем ограничивается доступ к расчетному счету. Государство ведет борьбу с теми, кто уклоняется от налогов, поэтому вынуждает банки отслеживать операции и блокировать счета, если появилось подозрение о нечестном ведении бизнеса.

Также клиентов интересуют критерии проверок компании. Банк смотрит на налоговую нагрузку, переводы физическим лицам, репутацию. Руководствуется признаками обналичивания и критериями подозрительных операций из письма Центрбанка.

Как же не получить блокировку. Для этого надо платить налог на уровне нагрузки своего бизнеса, официально оформлять всех сотрудников и платить рыночную зарплату, оплачивать все через банк, а не наличными деньгами и не экономить на НДС.

Для того чтобы клиенты ничего не упустили, в банке создан для этого удобный сервис «Белый бизнес».

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock
detector